Software · Financieel

Cashflowplanning

Zie weken vooruit wanneer uw rekening krap wordt en wat u eraan kunt doen.

Winst op papier betaalt geen lonen op de vijfentwintigste

Een rendabel bedrijf kan toch in ademnood komen. De btw, de lonen en een grote leveranciersfactuur vallen samen, net wanneer twee klanten later betalen dan beloofd. Wie zijn kaspositie enkel kent van het banksaldo van vandaag, merkt dat te laat. Wij bouwen een liquiditeitsplanning die openstaande verkoop- en aankoopfacturen, terugkerende kosten, lonen, belastingen en geplande investeringen op een tijdlijn zet, zodat u een tekort ziet aankomen wanneer er nog keuzes zijn.

Bespreek uw situatie →Onze aanpak

Waarom kmo’s hiervoor bij ons aankloppen

Vroeg genoeg gewaarschuwd

Een dreigend tekort verschijnt weken op voorhand op de tijdlijn. U hebt de tijd om een betaling te spreiden, sneller te factureren of met uw bank te praten.

Gebouwd op wat al bestaat

De planning haalt haar gegevens uit uw boekhouding, bank en orderportefeuille. Niemand hoeft wekelijks een rekenblad bij te werken.

Realistisch in plaats van hoopvol

Verwachte ontvangsten houden rekening met het werkelijke betaalgedrag van elke klant, niet met de vervaldag die op de factuur gedrukt staat.

Wat de software doet

01Gegevensbronnen

Openstaande facturen

Verkoop- en aankoopfacturen komen met hun vervaldag uit de boekhouding. Ze worden op de tijdlijn gezet volgens de verwachte betaaldatum.

Banksaldi over alle rekeningen

De actuele stand van uw rekeningen wordt ingelezen en vormt het vertrekpunt. Kredietlijnen worden meegenomen als beschikbare ruimte.

02Vooruitblik

Vaste en terugkerende uitgaven

Lonen, sociale bijdragen, btw, huur, leasings en aflossingen worden als terugkerend patroon ingepland en verschijnen vanzelf in elke periode.

Orders en projecten in de pijplijn

Getekende orders en geplande facturatiemomenten van projecten worden meegeteld als verwachte ontvangst, met een aparte aanduiding van hun zekerheid.

03Beslissen

Wat-als-berekeningen

U schuift een investering op, voegt een aanwerving toe of laat een grote klant later betalen en ziet onmiddellijk wat dat met uw laagste saldo doet.

Betaalvoorstel leveranciers

Op basis van de beschikbare ruimte krijgt u een voorstel van welke facturen deze week betaald worden, met voorrang voor wat het dringendst is.

Liquiditeitsprognose per week en per maand

Verwachte betaaldatum op basis van klantgedrag

Scenario's met en zonder geplande investeringen

Signalering wanneer een drempelsaldo bereikt wordt

In de praktijk

Voorbeeldscenario

Tuinaanlegger met seizoenspieken

De rustige wintermaanden komen niet langer als een verrassing

Uitdaging: Een tuinaanlegger had een sterk voorjaar en een stille winter. Elk jaar opnieuw werd de rekening krap rond de jaarwisseling, wanneer leasings en lonen doorliepen maar de werven stillagen. De zaakvoerder zag het telkens pas aan zijn banksaldo.
Aanpak: Wij bouwden een planning die zijn openstaande facturen, vaste lasten en de geplande werven uit zijn agenda samenbrengt. De facturatiemomenten van grote aanlegprojecten werden opgenomen als verwachte ontvangsten per fase.
Resultaat: De zaakvoerder ziet in het najaar al hoe diep de winterdip wordt. Hij spreidt nu bewust zijn aankopen, factureert voorschotten bij de start van een project en bespreekt zijn kredietlijn met de bank voor het nodig is.

Drie vaste afspraken

Bij elk project

U kiest waar het draait
Zelf hosten op uw eigen server of in een private cloud. Uw gegevens blijven onder uw controle, niet op een gedeeld platform.
Maatwerk is niet duurder
Software op maat kost bij ons niet meer dan standaardsoftware. Geen licentie per gebruiker, en u betaalt niet voor functies die u nooit opent.
U bent baas over het eindproduct
Wat we bouwen, is van u. U beslist wat er verandert en wanneer, zonder te wachten op de planning van een softwareleverancier.

Veelgestelde vragen

Kort beantwoord

Wat is het verschil tussen winst en cashflow?

Winst is opbrengsten min kosten over een periode. Cashflow is het geld dat werkelijk binnenkomt en buitengaat. Een factuur telt mee als omzet op het moment dat u ze opmaakt, maar het geld komt pas later. Investeringen, aflossingen en btw-betalingen wegen op uw rekening zonder dat ze op dezelfde manier in het resultaat zitten.

Hoe betrouwbaar is een cashflowprognose?

Zo betrouwbaar als de gegevens erachter. De eerste weken zijn doorgaans goed in te schatten, omdat ze steunen op bestaande facturen. Verder in de tijd groeit de onzekerheid. Daarom tonen wij het onderscheid tussen wat vastligt en wat verwacht wordt, en werkt u met scenario's in plaats van met één cijfer.

Kan dit zonder dat ik alles manueel moet bijhouden?

Dat is de bedoeling. Facturen en saldi komen automatisch binnen. Wat u zelf toevoegt, zijn de zaken die nog nergens geregistreerd staan: een geplande investering, een verwachte subsidie, een aanwerving. Dat zijn enkele lijnen die u bijwerkt wanneer er iets verandert. De prognose draait op uw eigen server of in een private cloud, want uw banksaldi horen niet op een gedeeld platform.

Alle software →

Budgettering & forecasting

Een budget dat u elke maand bijstuurt met echte cijfers in plaats van een rekenblad uit januari.

Debiteurenbeheer

Weet op elk moment wie u wat verschuldigd is en wat de volgende stap is per klant.

Bankkoppeling (CODA)

Bankverrichtingen lopen elke dag binnen en worden automatisch afgepunt tegen uw facturen.

Tuinaanleg

Aanlegprojecten en terugkerend onderhoud in één planning, afgestemd op seizoen, ploegen en machines.

Dashboards & KPI's

De stand van uw zaak in één oogopslag, elke ochtend bijgewerkt.

Ook in Financieel